Requisitos Personas FÍSICAS

CON ACTIVIDAD EMPRESARIAL

 

Documentación General

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• Solicitud de crédito, señalando las características del crédito y su destino.

• Presentación corporativa, incluyendo Organigrama y CV empresarial.

• En caso de formar parte de un Grupo Empresarial favor de proporcionar la estructura de las empresas que conforman el grupo (nombre del grupo, empresas que lo componen, incluir accionistas principales con sus % de participación).

• Identificación oficial vigente, INE o Cédula Profesional o Pasaporte, del representante legal.

• Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 3 meses (recibo de telefonía fija, boleta predial o servicio de agua), de PM y Representante Legal

• Autorización para consultar reporte de crédito ante una Sociedad de Información Crediticia PM.

• Autorización para consulta ante una Sociedad de Información Crediticia del representante legal y de principales accionistas (mayores al 20%)

• Cartas varias: Aviso de Privacidad, Inexistencia de movimientos corporativos, certificación tenencia accionaria, Registro de firmas de personas facultadas y carta instrucción de abono en cuenta de cheques.

• Solicitud de Ingreso 1000A (Requerimiento normativo para Prevención de Lavado de Dinero)

 

Documentación Financiera

​

• Estados financieros de los 2 últimos ejercicios y último trimestre del ejercicio actual, con firma autógrafa del Representante Legal y del Contador General de la empresa. Incluir relaciones analíticas.

• Cédula profesional del Contador Público que firma los estados financieros.

• Estados de cuenta bancarios completos de los últimos 6 meses de los Bancos con que opera el solicitante.

 

Documentación Fiscal

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• Constancia de Situación Fiscal actualizada PM y Representante Legal.

• Dos últimas declaraciones anuales fiscales, así como del último pago provisional del ejercicio en curso PM. Ambos con acuses del SAT.

 

Documentación Legal

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• Copia simple del acta constitutiva con sellos de inscripción en el R.P.P. Y C.

• Copia simple de actas de Asambleas recientes para validar cambios corporativos con sellos del R.P.P. y C.

• En caso de que los poderes o facultades del Representante Legal, se encuentren independientes al acta constitutiva, proporcionar copia del acta donde vengan los poderes.

 

Documentación para avales y obligados

solidarios (RL)

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• Identificación oficial vigente (INE o Cédula Profesional o Pasaporte).

• Acta de nacimiento (o curp) y de matrimonio (en caso de que el avalista este casado).

• Constancia de situación fiscal actualizada.

• Autorización para consultar reporte de crédito ante una Sociedad de Información Crediticia.

• Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 3 meses (recibo de telefonía fija, boleta predial o servicio de agua).

• Relación Patrimonial debidamente requisitado y firmado.

• Copia simple del acta constitutiva con sellos de registro en el R.P.P.y C.

• Copia simple de actas de Asambleas recientes para validar cambios corporativos con sellos de R.P.P. y C.

• Constancia de Situación Fiscal

• Estados financieros de los 2 últimos ejercicios y del último trimestre del ejercicio en curso, con firma autógrafa del Representante Legal y del Contador General de la empresa. Incluir relaciones analíticas.

• Cédula profesional del Contador que firma los estados financieros

• Dos últimas declaraciones anuales fiscales, así como del último pago provisional del ejercicio en curso. Ambos con acuses del SAT.

 

Documentación de la garantía

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• Escrituras de propiedad con sellos de de registro en R.P.P. y C.

• Plano de ubicación, fotografías del inmueble.

• Boleta predial y boleta de pago de servicio de agua actualizados y pagados.